Читаем Маги криминала полностью

В приемной банка раздавался звонок и приятный женский голос сообщал, что это звонок от какого-нибудь крупного государственного чиновника. Лжесекретарь от имени шефа просила принять знающего и полезного молодого человека. Некоторые банкиры по советской привычке «брали под козырек» и принимали сотрудника без какой-либо дополнительной проверки. Эти люди не занимали руководящих постов, но пользовались особым расположением и доверием начальства, поскольку устроились по высокой протекции. Они выполняли свою функцию — обеспечивали грабителей ценной коммерческой информацией.

Действуют преступники и иначе. В банк поступает фальшивое письмо на бланке ГУ ЦБ с поддельными печатями и подписями руководителей управления. В письме излагается просьба под гарантии ЦБ предоставить крупный кредит фирме, занятой реализацией важной правительственной программы. Естественно, по получении кредита юридическое лицо исчезало. Применяют мошенники и умышленное банкротство. Для этого регистрируют фиктивные предприятия, срок жизни которых зависит от темпов ограбления намеченных заранее жертв. Алгоритм прост. Фирма закупает у потенциальной жертвы незначительную партию товара и сразу его оплачивает, создавая видимость надежности и платежеспособности. Затем в кредит у этой же жертвы закупается большая партия товара, которая быстро продается или передается дочерней фирме. Товар и деньги исчезают. Далее либо сам владелец, либо кредитор обращается в суд с просьбой признать фирму банкротом. После суда небольшая часть денег возвращается кредитору за счет продажи имущества фирмы. Более проста схема, когда на последней стадии руководство фирмы просто исчезает. Для ускорения процесса покупается готовая фирма с устоявшимися связями на подставное лицо либо, что также интересно, регистрируется фирма, название которой очень сходно с известной компанией. Например, в Москве действовала лжефирма под названием «Московская городская телефонная связь» вместо всем известной и реальной «Московской городской телефонной сети».

РЕКОМЕНДАЦИИ

1. Предприниматель должен контролировать три основные функции: выписку чеков, осуществление платежей, проверку банковских извещений.

2. Выплата денег или оплата чеков должна происходить под двойным независимым контролем: контролер, сверяющий состояние чека или счета, и кассир, получающий или выдающий деньги, обычно должны быть отделены друг от друга.

3. Каждый служащий должен иметь не менее недели отпуска, в течение которого его заменяют и проводят проверку дел за истекший срок. Другие способы независимых проверок:

— периодическая ротация кадров;

— постоянная сверка наличности;

— организация «горячих линий» с выплатой премиальных.

4. Точное знание своего участка работы и должностных инструкций значительно снижает вероятность хищений. В этом случае гораздо легче проследить судьбу исчезнувших документов или сумм.

5. Руководитель должен уметь правильно оценивать истинный потенциал сотрудников и выдвигать их на соответствующую должность. Если место занято, необходимо на конкурсной основе отобрать единственного претендента. Иначе говоря, главная функция руководителя — заниматься подбором и расстановкой людей на должностях так, чтобы они видели себя под постоянным контролем.